Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Fanobet Casino, λειτουργούμε με άδεια της κυβέρνησης του Curaçao (8048/JAZ2016-127) και εφαρμόζουμε αυστηρούς ελέγχους κατά της ξεπλύματος χρημάτων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της ξεπλύματος

Το Fanobet Casino λειτουργεί βάσει της άδειας 8048/JAZ2016-127 που εκδόθηκε από την κυβέρνηση του Curaçao το 2016. Ως κάτοχοι άδειας, υποχρεούμαστε να εφαρμόζουμε τους κανόνες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπονται από τη νομοθεσία της αρμόδιας αρχής.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαιά του και ότι κάθε συναλλαγή αποτυπώνεται και ελέγχεται. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους, δεν εκτελούμε αναλήψεις σε λογαριασμούς που δεν ανήκουν στον επαληθευμένο παίκτη και δεν επιτρέπουμε τη χρήση του λογαριασμού από άλλο πρόσωπο.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση ταυτότητας (KYC) πραγματοποιείται σε τρία σαφή σημεία. Ο πλήρης έλεγχος ολοκληρώνεται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη ανάληψη, ωστόσο δικαιούμαστε να ζητήσουμε έγγραφα νωρίτερα, για παράδειγμα όταν οι καταθέσεις υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή όταν οι έλεγχοι παρακολούθησης επιφέρουν ενδείξεις.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και τηλεφώνου, δήλωση ηλικίας (18+) και χώρα κατοικίας.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας και διεύθυνσης.
• Σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή σε ενδείξεις από τον έλεγχο συναλλαγών: πρόσθετα έγγραφα, συμπεριλαμβανομένων αποδείξεων πηγής κεφαλαίων.

Απαιτούμενα έγγραφα

Ζητάμε πάντα έγγραφα που αντιστοιχούν στο πρόσωπό σας και στη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε. Τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και ενήμερα.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Όλα τα έγγραφα αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο για το εξειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν κοινοποιούμε τα δεδομένα σας σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος ή οι ρυθμιστικές αρχές της άδειάς μας.

• 1. Ανεβάζετε τα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγιστο 10 MB ανά αρχείο.
• 2. Λαμβάνετε αυτόματη επιβεβαίωση παραλαβής εντός λίγων λεπτών.
• 3. Η ομάδα μας εξετάζει τα έγγραφα εντός 24 ωρών έως 3 εργάσιμων ημερών.
• 4. Σε περίπτωση απορριφθέντος εγγράφου, σας ενημερώνουμε με το ακριβές λόγο και την απαίτηση.
• 5. Μετά την έγκριση, λαμβάνετε ειδοποίηση και το ποσό της ανάληψης απελευθερώνεται.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Ως αποδεικτικά στοιχεία πηγής κεφαλαίων γίνονται δεκτά μισθολόγια, φορολογικές εγκυκλίους, τραπεζικές καταστάσεις, αποδείξεις πώλησης περιουσίας ή μετοχών και έγγραφα κληρονομιάς. Όσο πιο γρήγορα τα υποβάλετε, τόσο πιο γρήγορα ολοκληρώνεται ο έλεγχος.

• Καταθέσεις ή αναλήψεις που υπερβαίνουν τα εβδομαδιαία όρια των 5.000€ ή τα μηνιαία των 20.000€.
• Σειρά καταθέσεων και αναλήψεων χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι, που μοιάζει με μεταφορά κεφαλαίων.
• Ασυνήθιστη αύξηση του όγκου συναλλαγών σε σύντομο χρονικό διάστημα.
• Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λογική.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε συναλλαγή στην πλατφόρμα μας περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα παρακολούθησης που εντοπίζουν ύποπτα μοτίβα σε πραγματικό χρόνο. Οι έλεγχοι καλύπτουν το ποσό, τη συχνότητα, τη μέθοδο και τη χώρα προέλευσης κάθε καταβολής.

Οι αναλήψεις εκτελούνται αποκλειστικά με την ίδια μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση, στον λογαριασμό που ανήκει στον επαληθευμένο παίκτη. Ελάχιστη κατάθεση 10€, ελάχιστη ανάληψη 20€, με ανώτατα όρια 5.000€ την εβδομάδα και 20.000€ τον μήνα. Τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια διεκπεραιώνονται εντός 24 ωρών, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Δεν εφαρμόζουμε προμήθειες από την πλευρά μας.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Σε κάθε στάδιο σας ενημερώνουμε γραπτώς για τον λόγο του περιορισμού και τα βήματα που απαιτούνται για την επαναφορά. Η ομάδα υποστήριξης είναι διαθέσιμη 24/7 μέσω ζωντανής συνομιλίας και στο [email protected].

• Περιορισμός αναλήψεων έως την υποβολή των απαιτούμενων εγγράφων.
• Ακύρωση εκκρεμούς ανάληψης και επιστροφή του ποσού στον λογαριασμό σας.
• Προσωρινή πάγωση του λογαριασμού σε περίπτωση σοβαρών ενδείξεων ή ψευδών εγγράφων.
• Οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού και αναφορά στις αρμόδιες αρχές σε περιπτώσεις παραποίησης στοιχείων ή υποψίας παράνομης δραστηριότητας.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπουν οι υποχρεώσεις τήρησης αρχείων βάσει της άδειας της κυβέρνησης του Curaçao και των διεθνών προτύπων AML.

Η διατήρηση αυτή εξυπηρετεί δύο σκοπούς: τη δυνατότητα ελέγχου από τις ρυθμιστικές αρχές και την προστασία του λογαριασμού σας από χρήση από τρίτους. Μετά τη λήξη της περιόδου, τα δεδομένα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας και υποβολής αιτήματος διόρθωσής τους ανά πάσα στιγμή.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθευτώ πριν κάνω κατάθεση;

Όχι. Η εγγραφή απαιτεί μόνο επιβεβαίωση email και τηλεφώνου. Η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν ενεργοποιηθούν συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Συνήθως 24 ώρες έως 3 εργάσιμες ημέρες, ανάλογα με τον όγκο των αιτημάτων. Λαμβάνετε ειδοποίηση μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετική κάρτα από αυτή της κατάθεσης;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο και στον λογαριασμό που ανήκει σε εσάς, σύμφωνα με τον κανόνα same-method withdrawal της πολιτικής AML.

Γιατί ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Οι κανονισμοί της άδειάς μας υποχρεώνουν σε επιπλέον έλεγχο όταν οι συναλλαγές σας υπερβαίνουν τα όρια ή εμφανίζουν ασυνήθιστα μοτίβα. Δεν αποτελεί υποψία εις βάρος σας, είναι υποχρεωτική διαδικασία συμμόρφωσης.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά μου;

Ναι. Αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο από το εξειδικευμένο προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός των νομικών υποχρεώσεων.